Investice do nemovitostí jsou považovány za spolehlivý způsob zvýšení a návratnosti investic. Investováním do nákupu nemovitostí získá investor možnost nejen pronajmout si jej, ale také získat čistý zisk z rozdílu v ceně při prodeji, stejně jako ušetřit úspory z inflace.
Co je to investice do nemovitostí?
Majetek zahrnuje jakýkoliv předmět, který je na zemi a nemůže být převeden na jiné místo. Tato nemovitost zahrnuje:
- pozemky;
- byty;
- doma;
- kancelářské prostory;
- probíhající stavba;
- průmyslové podniky;
- garáže;
- sklady.
Nemovitosti mohou být obytné a komerční. Je legislativně stanoveno, že všechny nemovitosti vytvořené za účelem dosažení zisku jsou považovány za komerční. Rezidenční nemovitosti zahrnují čtvereční metry určené k přímému pobytu.
Při nákupu čtverečních metrů je třeba rozlišovat aktivní a pasivní nemovitosti. Pokud je nemovitost koupena pro další bydlení v ní, pak je považován za pasivní, protože nebude generovat příjmy a vyžaduje konstantní peněžní investice. Aktivní nemovitosti se stává, když začne vytvářet zisk. InJako zisk mohou být náklady na prodej nebo nájemné.
Nákup nemovitosti za účelem jejího dalšího prodeje je považován za dlouhodobou investici. Pronajaté nemovitosti přinášejí měsíční dividendy formou nájemného od nájemců.
Investice do rezidenčních nemovitostí
Investice do rezidenčních nemovitostí zahrnují:
- nákup obytných prostor na primárním trhu;
- nákup bytového prostoru na sekundárním trhu;
- nákup domů v zahraničí;
- investice do kolektivních nemovitostí;
- nabytí pozemku s hotovým domem nebo na jeho následnou výstavbu.
Když jste se rozhodli investovat do nákupu rezidenčních nemovitostí, měli byste si stanovit cíle a odpovědět na následující otázky:
-
Jsou investice na realitním trhu v současné době ziskové? Sektor nemovitostí může růst, klesat nebo mrznout do doby, než bude zahájen. Důvodem je politická a ekonomická nestabilita, poměr nabídky a poptávky. Proto rozhodování o investování stojí za to analyzovat obecné trendy na trhu a zvolit optimální čas pro akvizici.
-
Jakou částku jste ochotni vyčlenit na investice? Po určení částky si můžete vybrat optimální segment pro danou investici, vzhledem k umístění, prestižní úrovni, kvadratuře.
-
Jak dlouho jste ochotni investovat? Investice do nemovitostí jsou dlouhodobé. Nákup bytu na prodej po 1-3 letechzacházet spíše se spekulativními akcemi na základě humbuku a jsou možné pouze s rostoucím tržním cyklem. V ostatních případech bude pro ziskový prodej muset čekat mnohem déle. Při koupi bytu k pronájmu v novostavbě ve výstavbě je třeba vzít v úvahu okamžik uvedení domu do provozu a přibližnou dobu potřebnou k dokončení objektu.
-
Jaké příjmy očekáváte? Správně zvolený okamžik nákupu, kromě příjmů ve formě nájemného, může také významně zvýšit kapitalizaci investic. Nákupem bydlení na sekundárním trhu, můžete počítat s nejméně 10-11% ziskovosti a měsíčního nájemného. Primární trh je určen pro více dlouhodobé investice, ale mělo by být chápáno, že nákup bytu v domě ve výstavbě, po uvedení domu do provozu, náklady na byt se zvýší o 20-30%, a investice do bydlení na primárním trhu přináší v průměru 13% výnos. Nákup bytů v rozvojových zemích, městech, čtvrtích, můžete vydělat více, ale měli byste investovat za působivější období.
- Kolik času jste ochotni věnovat práci s nemovitostmi? Primární trh s nemovitostmi nabízí možnosti bydlení s dokončením i bez něj. Nezávislé dokončování prostor bude vyžadovat dodatečné časové zdroje, ale může být levnější a v důsledku toho se zvýší procento návratnosti investic. Pronájem bytu k pronájmu přináší větší zisk, ale vyžaduje neustálou pozornost investorů. Pokud nejste připraveniPřidělit dostatek času, pak byste měli věnovat pozornost hotovým objektům a dlouhodobému pronájmu. Tato investiční metoda je vhodná i pro čajové konvice a trvá minimálně času a úsilí.
Doby návratnosti
Doby návratnosti se liší v závislosti na typu zvolené nemovitosti a tržních podmínkách. V současné době je největší poptávka po investicích do kvalitních hotových bytových objektů s následným dlouhodobým pronájmem. Průměrná doba návratnosti rezidenčních nemovitostí na základě dokončených transakcí je 10 let. Investice do komerčních nemovitostí se vyplatí asi za 6-8 let aktivního užívání.
Jak minimalizovat rizika
Investice do nemovitostí jsou považovány za jednu z nejspolehlivějších metod investování, ale stejně jako každá investice je stále spojena s riziky. Největší vliv na náklady na bydlení má politická a ekonomická nestabilita v zemi. Trh s nemovitostmi aktivně reaguje na případné negativní změny, což vede k prudkému poklesu poptávky a nákladů, ale zároveň vytváří příznivé podmínky pro nákup objektů za nejnižší cenu. Při nákupu nemovitostí dávejte pozor na důležité události a budoucí změny v těchto oblastech.
Provést důkladnou analýzu trhu s nemovitostmi. Mnohé společnosti uměle zvyšují hodnotu svých zařízení. Sledujte ceny objektů na trhu a vypočítávejte průměrné náklady. Tato čísla pomohou uzavřít ziskovédohodu.
Vyhněte se investicím do nemovitostí s úvěrovými penězi. To platí zejména pro úvěry v cizích měnách. S prudkým poklesem sazeb úvěrů může překročit zisk z nájemného.
Nakupujte předměty se správným účelem. Nákupem technických prostor, podkroví, polopodlažních domů za účelem jejich další registrace do rezidenčních nebo komerčních nemovitostí vytvoříte další rizika. Legislativa se může změnit a opětovné vydání nebude probíhat. Stejná rizika jsou spojena s re-registrací rezidenčních nemovitostí v komerční sféře. Mějte na paměti, že opětovná registrace je další výdajovou položkou.
Přístup k nájemním nemovitostem moudře. Určete průměrné náklady na pronájem tohoto segmentu sledováním stávajících cen. Nebuďte příliš přehnaní a snižte náklady. V prvním případě investor riskuje ztrátu aktivity nemovitosti, ve druhé - zvýšení doby návratnosti.
Poradenství pro cenné investory
Investice do nemovitostí znamenají poměrně velké investice, a proto stojí za to věnovat pozornost této otázce. Poskytneme několik tipů těm, kteří se rozhodli investovat do nové budovy:
-
Především byste se měli seznámit s vývojářskou společností a shromáždit všechny možné informace, přezkoumat recenze na webu od předchozích klientů a názory rezidentů. Pokud recenze nejsou uklidňující, pak je lepší změnit pozornost vektoru na jinou společnost. Pamatujte, že informace na internetu mohoubýt jak pravdivý, tak nominován zainteresovanými stranami (developerem nebo konkurenty).
-
Prozkoumejte statistiky developerské společnosti, věnujte pozornost lhůtě pro předchozí objekty - jak se změnila cena bytů v domě. Developer má zájem o výstavbu domu co nejrychleji, aby ušetřil peníze na mzdách pro stavitele, na ochranu a pronájem zařízení. Měsíčně by měly být postaveny 2-3 podlahy pro panelové a monolitické rámové domy a 1,5-2 podlaží pro cihlové budovy. Zpoždění ve výstavbě často ukazuje na nedostatečné financování nebo nedostatek povolení k výstavbě.
-
Nezapomeňte zkontrolovat katastrální mapu. Pozemek, na kterém je dům postaven, musí mít vhodný účel. Pokud je pozemek pod domem určen pro zemědělské potřeby a nebytové prostory, pak v důsledku toho mohou být vážné problémy s výstavbou nebo designem. Také se ujistěte, věnovat pozornost na dobu pronájmu pozemku pod domem. Nebude zbytečné věnovat pozornost účelu pozemku v bezprostřední blízkosti domu, aby se zabránilo tomu, že v bezprostřední blízkosti může postavit závod, který sníží náklady na bydlení.
- Porovnejte předchozí vývojářské projekty s jejich skutečnými implementacemi. Minimální rozdíl bude znamenat, že developer vykonává svou práci efektivně a většina slibů bude splněna. Zatímco zásadní rozdíl projektu na papíře a skutečný dům vám to řekneBěhem stavebního procesu budou peníze neustále šetřeny, což znamená, že dům nesplní očekávání - může být vyroben z levnějších materiálů a nevyhovuje bezpečnostním předpisům.
-
Zkontrolujte dostupnost a možnost připojení domu ke komunikacím a veřejným službám. Pokud je dům postaven na pustině nebo v blízkosti průmyslové zóny, nemusí být v bezprostřední blízkosti k dispozici nezbytná komunikace. Neváhejte s vývojářem objasnit, jaké metody se rozhodnou a zda se rozhodnou vůbec. Nabídka komunikací může stát až 30% celé stavby a v některých případech musí majitelé apartmánů provádět komunikace nezávisle na vlastní náklady.
- Zkoumejte omezení, charakteristiky a nebezpečí rozvoje území. Některé oblasti mohou být s vysokou úrovní znečištění hlukem a znečištěním půdy, mohou být zaplaveny nebo ohroženy sesuvy půdy.
- Přezkoumejte vyhlídky projektu na několik let dopředu. Část budoucích nákladů na bydlení a zisk závisí nejen na množství a kvalitě metrů čtverečních, ale také na vyhlídkách umístění. Pokud se v blízké budoucnosti plánuje vybudovat několik obytných komplexů v okolí domu, pak to může vytvořit hustě obydlené oblasti, náklady na bydlení, ve kterém bude růst pomalu nebo pokles. Pozitivním vlivem na náklady na bydlení je komfort bydlení, slušnost oblasti, zábavní a zábavní zařízení v blízkosti.obchodní centra, parky, školky, školy, kliniky, parkoviště.
Viz také:Podnikatelské nápady pro začátečníky .
Výhody a nevýhody investic do nemovitostí
| Profesionálové |
Nevýhody |
|---|---|
| Spolehlivost. Na rozdíl od většiny investičních možností se nemovitosti nemohou odpisovat na nulu. |
Nízká likvidita. Investice do nemovitostí jsou dlouhodobé povahy. Plnou návratnost lze očekávat po 7-10 letech. |
| Relevance. Nemovitost je prakticky nutností a vždy je po ní poptávka. |
Změny na trhu s nemovitostmi. Investor může vypočítat nejvhodnější objekt pro nákup, ale hodnota předmětu se může výrazně změnit z důvodů, které jsou mimo jeho kontrolu. Lze pouze přibližně předvídat možné změny v politické, ekonomické a měnové sféře, které se mohou objevit během doby návratnosti. |
| Příjmy. Ziskové investice do nemovitostí, moudře používané budou vždy přinášet zisk a zvyšovat kapitalizaci investora. |
Závěry
Z výše uvedeného lze vyvodit závěr, že investice do nemovitostí představují bezpečnou kapitálovou investici s dlouhodobým výhledem na dosažení zisku. Současně je nejvýhodnější získávat předměty v momentech nižších cen a krize na trhu. Investor se může chránit před většinou rizik prováděním podrobné analýzy objektu atrhu, ale zůstává závislý na globálních změnách v zemi.
