Co je to SCAM? Jak definovat podvodné projekty

Slovo "SCAM" se stalo rozšířeným v investičních kruzích. Obvykle jsou spojeny s mnoha obavami o ziskovost investic a životaschopnost projektů.

Co je podvod a kdo jsou podvodníci?

Překlad „SCAM“ z angličtiny znamená „podvod“. Russified termín byl pevně zakořeněn hlavně pro investiční internetové projekty, které jsou neočekávaně uzavřeny pro investory nebo jsou zpočátku zahájeny s cílem oklamat důvěryhodné investory a nenesou užitečné poslání.

SCAM je tedy investiční projekt, který z nějakého důvodu záměrně přestal plnit sliby investorům.

Cryptocurrency investoři používají slovo scam primárně pro projektyICO , které nemají užitečnou myšlenku, ale jsou otevřené pouze za účelem vybírání peněz za hlasité sliby pomocí tokensilu.

Člověk může chápat scammer z obecné interpretace slova. Podvodníci, kteří nasazují podvodné projekty nebo zavírají kdysi slibné projekty na vrcholu investic, se nazývají podvodníci a okamžik, kdy projekt přestane vyplácet dividendy nebo prostě zmizí spolu s příspěvky investorů, je označen slovy „pošlapaný“ nebo „podvod přišel“.

Typy podvodných projektů. Příčiny podvodů

Všechny podvodné projekty lze rozdělit do dvou typů:

• projekty, které nemají žádný skutečný projekt (HYIP);
• projekty, které po určitou dobu svědomitě plnily své závazky vůči investorům, alepak z nějakého důvodu odřízli.

V prvním případě je projekt z iniciativy správce spěšně uzavřen, když je vybrán maximální zisk. Je třeba poznamenat, že jakýkoli projekt HYIP, který byl původně navržen tak, aby vedl podvod, jistě skončí podvodem. Tyto „projekty“ jsou rozděleny do tří kategorií.

Kategorie podvodů	Známky
Krátkodobý podvod	Po získání proudu investorů prostřednictvím aktivní reklamy je projekt okamžitě uzavřen. Často takové projekty slibují vysoké zisky a ne více než týden.
Střednědobý podvod	Projekt postupně nabírá na síle a po určitou dobu vyplácí dividendy na úkor investic ostatních účastníků, a když se snižuje tok nových investorů, uzavírá se. Střednědobé podvodné projekty mohou existovat několik měsíců a mají průměrný výnos.
Trvalé podvodní projekty	Zpočátku se běžným ziskům vyplácejí investoři a když nové přílivy investic nejsou schopny pokrýt náklady, jsou uzavřeny.

Většina projektů, které po určitou dobu splnily závazky vůči investorům, je uzavřena v okamžiku, kdy správa zjistila, že příliv peněz z projektu klesá nebo možnosti rozvoje přestávají existovat. Důvody podvodů mohou být:

• významné změny v globální ekonomice, krizích nebo nestabilních fázích, během nichžvýrazně klesá příliv investic;
• útoky hackerů, ve kterých jsou všechny investované prostředky převedeny na hackery;
• konflikty mezi zřizovateli projektů;
• panika mezi investory, ve kterých sloučili nabytá aktiva;
• nedostatek poptávky koncového uživatele po projektu;
• neschopnost tvořit tržní soutěž;
• přesycení projektu a nedostatek finančních prostředků na zahájení.

Je třeba poznamenat, že projekty ne vždy fungují z důvodu přání organizátora. Možné podvody z externích důvodů, které správa projektu nemůže ovlivnit. Takový klamný manévr je motivován touhou získat alespoň částečný zisk. V praxi bylo dokonce několik podvodů, kdy správa upřímně vyjádřila důvody uzavření projektů a zaplacila dluhy investorům.

Hlavní znaky podvodu

Projekty, které byly původně koncipovány jako podvod, mají obvykle soubor základních rysů:

• zákazy návratnosti investic;
• otravné reklamy;
• zvláštní výhody ziskovosti investorů, kteří investovali větší částky peněz;
• Místo projektu obvykle není dobře rozvinuté, může obsahovat neoriginální materiály a obrázky;
• absence nebo nedostatečné zpracování myšlenky projektu;
• špatná technická podpora projektu, nedostatečná technická podpora a nedostatečný rozvoj internetového zdroje.

První znamení podvodného jednáníprojektů je ukončení plateb v rámci programu projektu. Současně může administrativa zakrýt své akce různými výmluvami a doufat, že získá nějaké peníze. Například:

• nové podmínky pro výplatu prostředků, zvýšení minimální částky pro odstoupení od smlouvy, zavedení povinného ověření uživatele;
• selektivní platby;
• technické problémy s čerpáním finančních prostředků;
• přechod projektu na nový způsob práce;
• fiktivní útok hackerů.

Ukončení plateb a přítomnost výmluv naznačují, že projekt již začal a investoři by měli přijmout vhodná opatření.

Oficiální internetové stránky projektu mohou také zaniknout nebo pracovat výlučně na uložení prostředků.

Nejhlasitější SCAM v kryptografii

Podvod na internetu je převážně zastoupen ve finančních pyramidách, které se předkládají pod rouškou investičních fondů, začínajících podniků a projektů krypto měn. Digitální měnový trh je jednou z nejvíce podvodných oblastí. Ze všech projektů, které každoročně dosahují ICO, přežije do úplného provedení pouze 10%, ostatní jsou v různých fázích. Takžetokenprojektu nemůže nikdy dosáhnout deklarovaných výšek v důsledku neprovedení projektu nebo zastavení vyjednávání vůbec.

Jeden z nejhlasitějších podvodů na trhu s kryptokapitolou lze nazvat uzavřením projektu Plexcoin 30. listopadu 2017. Během ICO se tvůrci kryptogramů Dominique Lacroix podařilo získat více než 15 milionů dolarů na rozvojvylepšený systém transakcí, který měl být pro Bitcoin vážným konkurentem, protože by měl průměrnou rychlost operací v systému 30 sekund namísto 40 minut typických pro Bitcoin. Po ukončení projektu získal Dominic dva měsíce odnětí svobody a pokutu 10 tisíc dolarů, což samozřejmě přesahovalo příjem organizátora.

Nezáměrným podvodem bylo uzavření DAO. Chyba ve zdrojovém kódu krypto měny vedla k tomu, že podvodníci snadno dokázali ukrást více než 60 milionů dolarů ze systému, po čemž byl projekt nucen spěšně zavřít.

Mince CoinDash ICO byla poznamenána skandálem, když bylo známo, že peněženka na získávání finančních prostředků nepatří tvůrcům projektu. Hackeři pronikli do projektové platformy a zadali adresu své peněženky, což vedlo k tomu, že více než 7 milionů investičních fondů přilákaných k ICO bylo v rukou podvodníků.

Na druhé straně je třeba poznamenat, že lavičkou může být nejen kryptogram. Tak velká kryptokonverzní výměna Mt.Gox přestala existovat, as ní, 850 tisícBitcoinů se potopilo do zapomnění . Podle údajů oznámených správou se burza stala obětí útoku hackerů, po kterém byla nucena prohlásit se za bankrot a zavřít, ale nebylo spolehlivě prokázáno, že to nebyl trik organizátora.

Dalším význačným příkladem je uzavření výměny krypty, jejíž tvůrce zmizel spolu s minimálně 5 miliony dolarů. Před, poKdyž si uživatelé začali všimnout zpoždění plateb, vláda přiznala, že se staly oběťmi hackerů, kterým se podařilo ukrást 130 tisíc bitcoinů a 300 tisíc lightcoinů z účtů burzy. Burza však nadále existovala v naději, že kompenzuje ztráty komisi, a následně sám tvůrce zmizel z pohledu, as ním i prostředky klientů burzy.

Pravidla chování pro podvod

Při odhalování prvních známek podvodu je hlavní věcí pro investora, aby stáhl svá aktiva. Pokud není možné vystoupit z platformy projektu nebo vyměnit tokeny tradičním způsobem, je třeba vyzkoušet nestandardní metody. Scum na burze, můžete se pokusit obejít pomocí třetích stran výměny zdrojů. Při výměně podvodných kryptoměn je doporučeno vyzkoušet si možnost výběru prostředků v každé krypto-měně prezentované na platformě.

Často nejsou platby všem účastníkům okamžitě blokovány. Pravidelně kontrolujte možnost výběru, pokud existuje možnost interních převodů na platformě, pak nebude na místě vytvořit nový účet a zkusit prostřednictvím něj vybrat peníze.

Stává se také, že jsou zobrazena pouze malá množství. Bylo by dobré pokusit se stáhnout finanční prostředky po částech.

Nevzdávejte se a nezvyšujte paniku. Je možné, že i po prvních známkách podvodu přežije projekt nějakou dobu a dokonce i částečně obnoví platby, ale takové chování investorů povede k předčasné fúzi. Pokud chcete upozornit nové investory na nebezpečíinvestovat do projektu, pak by to mělo být provedeno v osobních sděleních.

Měli byste také napsat technickou podporu projektu a podat zprávu, že nemůžete vybírat finanční prostředky. Možná byste měli uvést, že jste populární blogger nebo zadáváte stránky monitorování zdrojů, a budete muset informovat své publikum o tom, že projekt sám zakázal.

V žádném případě nelze nic udělat?

Panika by v žádném případě neměla být nafouknuta na fórech a chatách. Takové akce vedou ke zkrácení životnosti jakéhokoliv projektu, a tudíž neschopnosti získat zpět přijaté prostředky.

Kampaň na podporu projektu by také neměla být prováděna. Je nepravděpodobné, že by menší příliv nových investic mohl ušetřit projekt, který již začal cestu k uzavření, ale povede k dalším ztrátám mezi novými investory.

Nemělo by se předpokládat, že je vytvořeno vše a zpoždění v platbách je pouze dočasným problémem. Ano, to je samozřejmě možné a jinak se budete moci vrátit do projektu znovu, ale pokud se nestane zázrak, pak ztratíte všechny prostředky.

Často, správa s podvodem často používá další triky, aby přitáhla poslední investiční tok. Mohou to být různé fiktivní akce pro ukládání prostředků, žádost o restart projektu a tak dále. V žádném případě by se neměly provádět provokace a investovat další finanční prostředky, s nejistotou v budoucí práci na projektu a uzavřeném čerpání finančních prostředků.

Jak chránit před podvodem?

Než začneteinvestovat do kryptokonverze , měli byste pečlivě prostudovatcelý příběh projektu:

• vyhodnotit význam a realitu myšlenky;
• seznámit se se zakladateli projektu, velmi špatně, pokud jejich osobnosti nejsou známy;
• věnovat pozornost biografii a vzdělávání tvůrců;
• sledovat minulé developerské projekty;
• studovat navrhované strategie rozvoje;
• příliš vysoká předpokládaná míra návratnosti by měla upozornit;
• vyhodnotit spolehlivost technické složky projektu;
• studovat zprávy a názory odborníků na projekt;
• přečtěte si recenze předchozích developerských projektů, pokud existují;
• kontrolovat funkčnost horké linky projektu a profesionalitu odpovědí.

Nesmíme zapomínat na diverzifikaci rizik. Neměli byste investovat veškerý investiční kapitál do jednoho projektu a nikdy byste neměli více investovat do vysoce rizikových investičních projektů, jako je ICO, než jste ochotni ztratit bez významných změn ve finanční situaci.

Závěry

Rizika podvodů existují ve všech investičních možnostech, ale sféra krypto měny je jim nejvíce podléhá, ​​neboť ve většině zemí není regulována na legislativní úrovni. Blížící se podvod je zpravidla patrný a ovlivňuje zejména uzavření čerpání prostředků z projektu, může být podán pod různými záminkami, které vedou nezkušené investory k podvodu. Když zjistíte podvod, první věc, kterou byste měli udělat, je pokusit se stáhnout své prostředky všemi dostupnými prostředky,Snažte se vyměňovat žetony na zdroje třetích stran a v žádném případě ne paniku.